Polisi AML dan KYC

Infinite Trade LLC (selepas ini "Syarikat") komited untuk mematuhi semua undang-undang dan peraturan berkaitan pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. Polisi ini menerangkan prosedur kami untuk mengenal pasti, mencegah dan melaporkan aktiviti yang mencurigakan.

Kami melaksanakan prosedur AML dan KYC yang komprehensif selaras dengan standard antarabangsa dan peraturan tempatan di bidang kuasa tempat kami beroperasi.

2.1 Pengenalan Pelanggan

Semua pelanggan mesti menjalani proses pengenalan lengkap yang termasuk:

• Pengesahan identiti dengan dokumen pengenalan yang sah
• Pengesahan alamat dengan dokumen tidak lebih dari 3 bulan
• Pengesahan sumber pendapatan dan aset
• Maklumat tentang pengalaman dagangan dan objektif
• Saringan untuk Orang Yang Terdedah Secara Politik (PEP)

2.2 Keperluan Dokumen

Kami menerima dokumen berikut untuk pengesahan:

• Identiti: Pasport, lesen memandu atau kad pengenalan kebangsaan
• Alamat: Dokumen insurans, penyata bank, bil utiliti atau dokumen awam lain
• Pendapatan: Slip gaji, penyata cukai atau penyata bank

3.1 Penilaian Risiko

Kami menilai setiap pelanggan berdasarkan faktor risiko seperti:

• Lokasi geografi pelanggan
• Jumlah dan kekerapan transaksi
• Pekerjaan dan sumber pendapatan pelanggan
• Pendedahan politik
• Kerumitan transaksi

3.2 Pemantauan Berterusan

Kami memantau semua transaksi pelanggan secara berterusan untuk mengenal pasti:

• Corak dagangan luar biasa
• Transaksi besar tanpa justifikasi ekonomi yang jelas
• Transaksi dengan negara berisiko tinggi
• Transaksi yang distruktur untuk mengelakkan keperluan pelaporan
• Aktiviti kewangan yang mencurigakan

Kami melaporkan semua transaksi yang mencurigakan kepada pihak berkuasa yang berkenaan selaras dengan undang-undang dan peraturan yang terpakai.

Pelaporan dilakukan melalui jabatan pematuhan kami yang khusus, yang mempunyai hubungan langsung dengan pihak berkuasa kewangan.

Kami mengekalkan rekod terperinci semua transaksi dan laporan selama sekurang-kurangnya 5 tahun selepas selesainya transaksi.

Kami tidak membenarkan aktiviti berikut di platform kami:

• Pengubahan wang haram atau pembiayaan keganasan
• Dagangan dengan dana yang diperoleh daripada aktiviti jenayah
• Penstrukturan transaksi untuk mengelakkan keperluan pelaporan
• Penggunaan kaedah pembayaran tanpa nama atau samaran
• Transaksi dengan individu atau entiti yang dikenakan sekatan
• Dagangan dengan dana yang diperoleh daripada pengelakan cukai atau jenayah ekonomi

Kami melindungi semua maklumat pelanggan selaras dengan standard perlindungan data antarabangsa. Maklumat hanya dikongsi dengan individu yang diberi kuasa dan pihak berkuasa selaras dengan undang-undang.

Semua pekerja dikehendaki mengekalkan kerahsiaan maksimum dan menerima latihan berkala mengenai prosedur AML dan KYC.

Kami mengekalkan pasukan pematuhan yang khusus, bertanggungjawab untuk memastikan pematuhan kepada semua keperluan AML dan KYC.

Semua pekerja menerima latihan berkala mengenai prosedur AML dan KYC, dan sistem kami dikemas kini secara berterusan untuk mematuhi peraturan dan standard baharu.

Pelanggaran polisi AML dan KYC kami boleh mengakibatkan:

• Penggantungan sementara atau kekal akaun
• Penolakan transaksi
• Pelaporan kepada pihak berkuasa yang berkenaan
• Tindakan undang-undang dalam kes yang serius

Sebagai pelanggan, anda dikehendaki untuk:

• Memberikan maklumat yang betul dan lengkap semasa pendaftaran
• Mengemas kini maklumat anda jika ia berubah
• Bekerjasama dengan proses pengesahan kami
• Melaporkan aktiviti yang mencurigakan
• Mematuhi semua undang-undang dan peraturan yang terpakai
• Tidak menggunakan platform untuk tujuan haram

Kami berhak untuk mengemas kini polisi ini pada bila-bila masa untuk mematuhi undang-undang dan peraturan baharu. Kemas kini akan diterbitkan di laman web kami.

Pelanggan akan dimaklumkan tentang sebarang perubahan ketara melalui e-mel atau melalui platform.